Офлайн-страхование ипотеки с помощью менеджеров Пампаду: как это происходит

В каких случаях может понадобиться менеджер? 
— Банку требуется Титул.
— В залоге частный дом.
— У заемщика опасная профессия.
— Заемщик возрастной.
— Есть созаемщики.
— При рефинансировании.

Весь процесс оформления состоит из 5 этапов.

1. Работа с заявкой на помощь в оформлении ипотечного полиса

Если к вам обратился клиент, для которого не удалось получить одобрение расчета онлайн, то подавайте заявку на помощь в оформлении. Для этого откройте страницу пред расчета. Чтобы появилась форма заявки на офлайн оформление, выберите «Другой банк» в списке банков. 


Также форма появится, если при указанных данных и фильтрах отсутствуют предложения от страховых компаний.

Заполните все поля формы: укажите фамилию и имя клиента, его дату рождения, регион и телефон для связи. Мы рекомендуем указывать номер клиента для более оперативной связи. После чего нажмите «Подать заявку».

Менеджер свяжется в течение 1-2 часов с момента подачи заявки по указанному в ней номеру телефона. График работы менеджеров расчета — в будние дни с 09.00 до 18.00 по Московскому времени. 

Если вы хотите узнать статус по заявке, то напишите нам в чат технической поддержки. Наши специалисты подскажут, на какой стадии находится ваша заявка, и если оплачена, то какую комиссию и когда вы получите.

К звонку с менеджером нужно подготовить данные для предварительных расчетов:
— справку об остатке по кредиту,
— дату рождения и пол заемщика,
— наименование банка и тип страхования (Жизнь, Имущество, Титул),
— предыдущий полис (при наличии)
— наличие особых условий по кредиту, залоговому имуществу и заемщику (например, опасная профессия или проблемы со здоровьем заемщика).

Результаты предварительных расчетов менеджер озвучит либо прямо в ходе разговора, либо пришлет на почту или в мессенджер в течение 1-2 часов после звонка. 

Если по полученным расчетам у вас возникнут вопросы или сомнения, то обязательно уточните всю информацию у менеджера. Он проконсультирует вас по рынку цен, условиям страхования у разных компаний, подскажет какие скидки может предоставить та или иная страховая компания. 

Если клиента устроит цена и он пришлет необходимые документы, менеджер приступит к детальным расчетам. Если цена не устроит или есть сомнения, то менеджер продолжит искать более выгодные варианты. 

По завершении общения обязательно договоритесь с менеджером о времени следующего созвона. 

 Внимание!  У некоторых страховых компаний есть возможность согласовать скидку для клиента до 20%, но только с учетом понижения агентской комиссии. Воспользоваться ею или нет — решать только вам. Также СК может предоставить скидку при наличии конкурирующего предложения (если оно есть, сообщайте сразу об этом менеджеру).

 Внимание!  До направления заявки на расчет Вам нужно уточнить у клиента вопросы по кредиту: данные по объекту страхования, здоровью и профессии заемщика. Но если вы уверены, что у вас имеется вся необходимая для расчетов информация и соответствующие документы — смело подавайте заявку.

2. Сбор документов и согласование сделки

Если клиента устроил полученный расчет, необходимо собрать и передать менеджеру расчетов все необходимые документы. 

Перечень документов, необходимых для расчетов, может отличаться в зависимости от того, первоначальная сделка, пролонгация или смена страховой компании. При продлении договора страхования достаточно иметь на руках предыдущий полис, актуальный график платежей либо скрин с суммой остатка по кредиту из личного кабинета заемщика. 

Подробный перечень документов для расчётов полисов ипотеки находится по этой ссылке.

Согласование сделки обязательно в следующих случаях:
— первоначальная сделка (не пролонгация, не переход),
— индивидуальная скидка (понижение тарифа до 20% за счет комиссии агента),
— страхование Титула (требуется юридическая проверка сделки),
— переход из СК может требовать согласования.

 Внимание!  Если вы отправили документы и беспокоитесь, что обратной связи пока ещё нет или вы хотите ускорить процесс, то напишите нам. Специалисты из службы поддержки свяжутся менеджером, выяснят статус вашей сделки или попросят связаться с вами.

3. Оформление котировки

Менеджер оформляет котировку и выгружает черновик полиса для согласования с клиентом. Это необходимо, чтобы исключить ошибки в выпущенном полисе. Внимательно проверьте все заполненные данные в полученном черновике.

4. Оплата и получение полиса

В большинстве случаев оплата производится по сформированной менеджером ссылке либо счету на безналичную оплату, если это удобно клиенту. Электронный полис направляется на почту или в мессенджер сразу после изменения статуса оплаты. 

Реже может потребоваться выпуск подписного полиса (когда вносится физическая подпись страхователя на бланках заявления и самого полиса). Это зависит от выбранной страховой компании и банка заемщика. К примеру, подписной полис обязателен у СК Ингосстрах, а без подписной полис-оферта оформляется для Сбербанка и ВТБ у большинства компаний. 

В случаях оформления подписного полиса клиенту потребуется лично посетить ближайший офис филиала страховой компании или заказать курьерскую доставку. Тогда оплату допускается произвести наличными. 

5. Закрытие сделки и начисление комиссии

Как только клиент получит на руки свой полис, сделка переводится в статус завершенных. Комиссия по ним начисляется в течение 5 рабочих дней.

 Внимание!  Размер комиссионного вознаграждения зависит от банка и страховой компании и может составить до 49% от стоимости полиса. Актуальные тарифы комиссионного вознаграждения находятся в вашем личном кабинете и в таблице. Также при расчете менеджер может сообщить дополнительные условия (например, повышение КВ во время акции). 

 Внимание!  В некоторых случаях мы ждем принятия банком полиса перед начислением КВ на баланс пользователя в личном кабинете. В таком случае, вы можете обратиться в чат поддержки, чтобы узнать согласован ли полис и какой статус выплаты.

Узнать больше о продукте можете в обучающей презентации. В ней подробно рассказываем про особенности разных видов ипотечного страхования, способы снизить стоимость полиса и повысить продажи, а также условия и преимущества оформления через менеджеров Пампаду.

Желаем успехов!